퇴직전체크 ※맞춤형 연금 인출 컨설팅 이벤트※

2025.03.18

안녕하세요, 쿼터백 연금연구소입니다.

956만 명의 2차 베이비부머 세대들이 곧 은퇴를 앞두고 있는데요. 이 숫자는 대한민국 인구의 1/6 수준입니다. 한국은행에 따르면 2차 베이비부머 세대들은 노년의식에 대해 ‘새로운 인생 시작’이자 ‘기회’라고 생각한다고 하는데요.

찬란한 인생 2막을 열어가는 분들을 위해 은퇴 전 준비하면 든든한 버팀목이 되는 <퇴직자의 체크리스트5> 를 쿼터백 연금연구소가 준비했습니다.

1. 퇴직금 점검하기

Q1. 퇴직금 수령 방식은 결정하셨나요? (일시금 수령 또는 연금 수령)

Q2. 퇴직소득세 예상 금액을 확인하셨나요? (세무사,홈택스 시뮬레이션 등)

Q3. 퇴직금 수령일을 확인하셨나요? (퇴직 후 14일 이내)

Q1. 국민연금 수령 방식은 결정하셨나요? (조기수령 또는 연기수령)
*조기수령은 감액 수령이고, 연기수령은 증액 수령입니다.

Q2. 퇴직연금(DB,DC,IRP) 수령 방식은 결정하셨나요? (일시금 수령 또는 연금 수령)

Q3. 개인연금(연금저축,변액연금 등) 개시 시점을 확인하셨나요?

Q4. 개인연금(연금저축,변액연금 등) 수령 방식은 결정하셨나요? (종신형 또는 확정형)

Q5. 연금 수령에 따른 세금을 점검하셨나요?
*연금소득세율 3.3%~5.5% 확인 및 종합소득세 신고 여부를 확인하셔야 합니다.

Q1. 퇴직소득세 절세 전략을 점검하셨나요?
*자산관리 상담으로 자세한 점검 가능

Q2. 종합소득세 신고 여부를 점검하셨나요?
*연금소득 · 기타소득 합산을 확인하고 마감일 전에 신고

Q3. 건강보험 지역가입자 전환을 하셨나요?
*보험료 납부 금액 및 소득·재산 변동 사항이 반영되었는지 확인

Q1. 퇴직 후 월 생활비 예산을 계획하셨나요?
*고정비(주거비,식비 등), 유동비(여행, 취미 등)

Q2. 자산 포트폴리오를 재점검하셨나요?
*안정형(예금, 채권, 배당주 등) 중심 재구성

Q3. 월 고정 수입을 확보하셨나요?
*연금, 월세 등

Q4. 정리하실 금융자산이나 부동산이 있으신가요?
*매각 또는 운용할 자산, 상속이나 증여 계획 여부

Q1. 실손의료보험 유지 여부를 점검하셨나요?
*보험료와 갱신 조건 확인

Q2. 사망보험, 간병보험의 필요성은 점검하셨나요?
*보장 내용을 검토하여 가입(유지)할지 결정

Q3. 장기 요양보험 및 공적 지원을 확인하셨나요?
*국민건강보험공단 장기요양보험에서 등급 신청 여부를 확인

만약, 18개의 질문 중 NO가 5개 이상 체크되었다면, 전문가의 상담을 받아보시는 것을 추천합니다.

특히, 1) 상속 및 증여 계획이 있으시거나 2) 퇴직 후 포트폴리오 재구성에 어려움이 있으시거나 3) 퇴직소득세 절세 전략이 궁금하신 분이라면 더더욱이요.

위와 같은 경우에는 무엇보다 본인의 현재 상태를 객관적으로 점검하는 것, 그리고 현실적으로 목표를 이룰 수 있도록 중장기 전략과 솔루션이 반드시 필요하기 때문입니다.

그래서 쿼터백 연금연구소가 인생의 새로운 기회를 시작하는 분들을 위해 맞춤형 연금 인출 컨설팅을 무료로 진행하는 이벤트를 열었습니다. (선착순 50명에게만 제공되는 이벤트입니다)

맞춤형 연금 인출 컨설팅을 받을 수 있는 방법은 위의 ‘상담하기’ 버튼을 클릭하시거나, 아래 링크를 클릭하셔서 상담폼을 제출하시면 됩니다.

연금 인출은 세금과 직결되는 매우 중요한 관리법인데요.

쿼터백 연금연구소의 ‘쿼터백 연금 아카데미’ 수료생들도 가장 많이 묻는 질문 중 하나입니다. 잘 알려지지 않은 연금 인출 전략을 쿼터백의 자산관리 전문가들이 직접 컨설팅해 드리는 소중한 기회를 꼭 잡아보세요.

그럼 다음에도 여러분의 성공적인 은퇴 투자에 도움이 되는 이야기로 돌아오겠습니다.

다음에 만나요!