고객 사례
쿼터백과 함께한 고객분들의 실제 투자 여정입니다.
비슷한 고민을 가지셨다면, 어떤 솔루션이 있는지 확인해 보세요.
고객분들의 투자 여정
각기 다른 상황과 목표를 가진 고객분들이
쿼터백과 함께 어떻게 자산을 관리하고 계신지 소개합니다.
고민
개인연금저축 5.5억, 전문가 선택이 어려웠습니다
- 여러 곳 상담했지만 기준이 생기지 않음
- 수익률보다 연금 구조 전체가 궁금
- 은퇴 후 인출 순서와 세금 고려 필요
솔루션
연금 구조 점검 + 비용 분석 + 자문 설계
- 기존 펀드의 구조와 수수료 점검
- 계좌별 역할을 나누고 인출 순서 설계
- 왜 이 선택인지 납득할 수 있도록 근거 제시
"왜 이 결정을 지금 내리는지, 스스로 설명할 수 있게 됐습니다"
고민
DC 3.3억 + 연금저축 8천만, 부동산 위주 자산관리
- DC 퇴직급여 이율보장형에 방치
- 연금저축 배당형/커버드콜 편중
- 여러 곳 상담했지만 전체를 한번에 봐주는 곳이 없었음
솔루션
생애현금흐름 점검 + 종목진단 + 사업자 이전
- BetterWealth로 생애현금흐름 분석
- DC·연금저축 종목 구조 및 비용 점검
- 퇴직연금사업자 이전(보험→증권) + 자문 동의
"세 곳을 다녀도 내 연금 전체를 정리해주는 곳은 없었습니다"
고민
미국 주식 1억원이 손실 중인데, 팔아야 할지 더 사야 할지 판단이 안 됨
- 주변 얘기 듣고 따라 샀고, 떨어지면 물타기 반복
- 종목은 늘어났는데, 왜 샀는지 본인도 설명이 안 됨
- 시장이 흔들릴 때마다 어떻게 해야 할지 모름
솔루션
개별 종목 → 테마 로테이션 전략으로 전환
- 들고 있는 종목을 하나씩 점검, 남길 것과 정리할 것 구분
- 개별 종목 매매에서 달러 자산 전체를 운용하는 방식으로 전환
- 시장 흐름에 따라 섹터를 교체하는 테마 로테이션 전략 적용
"이제는 왜 이 전략을 쓰는지, 왜 지금 이 비중인지 설명할 수 있습니다"
실제 상담 사례를 바탕으로 구성하였으며, 개인정보 보호를 위해 일부 정보를 변경하였습니다.
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